Windykacja na Ukrainie na koszt dłużnika

Articles

Windykacja długów na Ukrainie

Ukraina jest jednym z największych partnerów gospodarczych Polski, ale z powodu wojny i napięć politycznych jest też bardzo ryzykowna. Polscy przedsiębiorcy współpracujący z kontrahentami z Ukrainy borykają się nie tylko z takimi trudnościami, jak spadek liczby zamówień i zmniejszenie wolumenu transakcji, ale także z problemami związanymi z terminowością rozliczeń i spłatą zadłużenia.

SYCOM EUROPE sp z o. o. pomaga polskim firmom skutecznie odzyskiwać należne środki od ukraińskich kontrahentów.

Polscy przedsiębiorcy współpracujący z partnerami zagranicznymi muszą liczyć się z większym ryzykiem wystąpienia problemów z płatnościami, a także trudnościami związanymi z odzyskaniem należnych środków. Ukraina jest szczególnym przypadkiem. Niestabilna sytuacja polityczna i gospodarcza w kraju powoduje, że wiele firm ma problemy z utrzymaniem płynności finansowej i terminową spłatą zobowiązań wobec kontrahentów. Jednocześnie regulacje dotyczące sprawozdawczości finansowej pozwalają ukraińskim firmom na sporządzanie i publikowanie różnych wersji sprawozdań, które mogą nie odzwierciedlać w pełni rzeczywistej sytuacji finansowej firmy. Utrudnia to szczegółową weryfikację sytuacji ukraińskiego partnera przez polską firmę przed rozpoczęciem współpracy.

Windykacja należności w Ukrainie wymaga znajomości lokalnego prawa cywilnego i gospodarczego, które pod wieloma względami różni się od polskich przepisów. Ukraina nie jest członkiem Unii Europejskiej, dlatego nie obowiązują tam europejskie regulacje dotyczące europejskiego nakazu windykacji należności lub wzajemnego uznawania orzeczeń sądowych. Oznacza to, że polski wierzyciel musi ściągać dług na podstawie ukraińskiego prawa lub na podstawie postanowień umowy zawartej między stronami.

Dlatego kluczowe znaczenie ma treść umowy handlowej. Jeśli zawiera on klauzulę jurysdykcyjną (na przykład, że spory będą rozstrzygane przez sąd w Warszawie), windykacja długu może odbywać się w tym kraju. Jednak samo uzyskanie wyroku sądowego w Polsce to tylko połowa sukcesu: konieczne będzie jego uznanie i wykonanie na terytorium Ukrainy, co wymaga przeprowadzenia specjalnej procedury sądowej.

Etapy przeprowadzania windykacji należności

Pierwszym etapem jest ocena dokumentów potwierdzających zadłużenie, a także ocena sytuacji dłużnika – jego wskaźników finansowych, posiadanych aktywów i zobowiązań, stanu majątkowego właścicieli, udziału w postępowaniach sądowych itp.

Drugim etapem jest przedprocesowe rozstrzygnięcie sporu – pisemna propozycja spłaty zadłużenia skierowana do dłużnika oraz negocjacje. Jeśli dłużnik nie ma bieżących spraw sądowych ani niewykonanych orzeczeń sądowych dotyczących windykacji należności i aktywnie prowadzi działalność gospodarczą, wskazane jest skorzystanie właśnie z procedury pozasądowego odzyskiwania długów. Etap ten obejmuje aktywne negocjacje z dłużnikiem w celu osiągnięcia porozumienia w sprawie spłaty wierzytelności lub innych możliwych wariantów uregulowania (np. zwrot towarów, przeniesienie długu na stronę trzecią, wymiana usług lub towarów).

Współpraca z dłużnikiem rozpoczyna się bezpośrednio po wysłaniu zawiadomienia pocztą ukraińską, pocztą elektroniczną, telefonicznie lub osobiście. Proces ten obejmuje intensywną komunikację z dłużnikiem w celu wywierania stałej presji. Głównym zadaniem jest nawiązanie kontaktu z kluczowymi osobami podejmującymi decyzje w celu jak najszybszego odzyskania należności.

W przypadku braku rezultatów podejmowana jest kolejna procedura – wszczęcie postępowania sądowego w sprawie windykacji zadłużenia.

Przed zwróceniem się do sądu należy zwrócić uwagę na tryb rozstrzygania sporów, który został uzgodniony przez strony w umowie. Jeśli umowa przewiduje rozstrzyganie sporów w trybie reklamacyjnym, należy przestrzegać tego warunku przed wniesieniem pozwu. W przeciwnym razie pozew zostanie pozostawiony bez rozpatrzenia. Jeśli natomiast ugoda przedprocesowa nie została uzgodniona w umowie lub nie jest obowiązkowa ze względu na przepisy prawa procesowego, procedura ta ma zastosowanie wyłącznie na wniosek wierzyciela.

Przed wszczęciem postępowania sądowego należy również zwrócić uwagę na termin przedawnienia roszczeń. Termin przedawnienia roszczeń dotyczących windykacji długów w Ukrainie wynosi trzy lata. Upływ terminu przedawnienia nie uniemożliwia wierzycielowi zwrócenia się do sądu, ale jeśli dłużnik złoży do sądu wniosek o zastosowanie skutków przedawnienia, to roszczenie zostanie oddalone. Termin przedawnienia może zostać przedłużony za zgodą stron. Bieg terminu przedawnienia ulega przerwaniu, jeśli dłużnik uznał zobowiązanie dłużne poprzez pisemne potwierdzenie, częściową spłatę, zapłatę odsetek lub inne działanie, które przewiduje uznanie długu. Po przerwaniu termin przedawnienia zaczyna biec od nowa.

Zagraniczni wierzyciele powinni wziąć pod uwagę, że Ukraina jest stroną Konwencji ONZ o terminach przedawnienia w międzynarodowej sprzedaży towarów z 1974 r., a zatem jeśli zagraniczny wierzyciel jest zarejestrowany w kraju, który również jest stroną tej konwencji, termin przedawnienia wyniesie w takim przypadku 4 lata.

W zależności od kwoty długu i podstaw jego powstania, procedura sądowa może być skrócona lub standardowa.

Uproszczona procedura jest przeznaczona dla spraw nieskomplikowanych o niewielkiej wartości przedmiotu sporu, a sprawa jest rozpatrywana bez wzywania stron na podstawie dokumentów pisemnych. W przypadku wszystkich innych spraw o wysokich wartościach przedmiotu sporu przewidziana jest zwykła procedura rozpatrywania spraw z wezwaniem stron na rozprawy sądowe.

Prawo proceduralne ustanawia dwumiesięczny termin rozpatrzenia sprawy w trybie uproszczonym, a dla zwykłego trybu – trzy miesiące. W praktyce terminy te nie są przestrzegane, a średnio proces egzekucji sądowej trwa od sześciu do piętnastu miesięcy.

Po wydaniu przez sąd orzeczenia każda ze stron ma prawo złożyć odwołanie od tego orzeczenia, które jest rozpatrywane zgodnie z prawem w ciągu dwóch miesięcy. W praktyce termin ten może być dłuższy o kilka miesięcy. Po rozpatrzeniu apelacji orzeczenie sądu staje się prawomocne w dniu jego ogłoszenia. Niemniej jednak powód lub pozwany mają prawo do wniesienia skargi kasacyjnej, pod warunkiem że istnieją ku temu podstawy.

Termin postępowania kasacyjnego wynosi jeden miesiąc od momentu wszczęcia postępowania. W praktyce rzeczywisty termin takiego postępowania wynosi od jednego miesiąca do trzech miesięcy. W trakcie postępowania kasacyjnego wykonanie lub wykonanie orzeczenia, które stało się prawomocne, może zostać zawieszone.

Po uzyskaniu przez orzeczenie sądu o windykacji długu mocy prawnej, wydaje się dokument wykonawczy, na podstawie którego należy wszcząć postępowanie egzekucyjne – trzeci etap windykacji.

W przypadku, gdy wierzycielem jest nierezydent Ukrainy, który w swoim kraju uzyskał orzeczenie sądowe dotyczące ukraińskiego dłużnika, wówczas konieczne jest uznanie zagranicznego orzeczenia sądowego na Ukrainie i uzyskanie zezwolenia na jego przymusowe wykonanie. Procedura ta odbywa się w ramach odrębnego postępowania sądowego i jest regulowana albo międzynarodową umową dwustronną między Ukrainą a krajem wierzyciela o wzajemnej pomocy prawnej, albo zasadą wzajemności, w przypadku braku takiej umowy. Istota zasady wzajemności polega na tym, że wierzyciel musi udowodnić, że w jego kraju orzeczenia sądowe Ukrainy są również uznawane i wykonywane. Kluczowym czynnikiem dla pomyślnego uznania orzeczenia zagranicznego sądu jest istnienie dowodów, że ukraiński dłużnik został należycie powiadomiony o zagranicznym postępowaniu sądowym przeciwko niemu.

Termin przedstawienia dokumentu wykonawczego do przymusowego wykonania orzeczenia sądowego wynosi 3 lata, w tym również dla orzeczenia zagranicznego sądu. Na tym etapie państwowy lub prywatny komornik dokonuje egzekucji długu poprzez zajęcie rachunków dłużnika i pobranie z nich pieniędzy, zajęcie aktywów i ich sprzedaż w celu spłaty długu lub poprzez inne działania egzekucyjne.

W wielu przypadkach, aby uniknąć spłaty długu poprzez zajęcie aktywów, dłużnicy przenoszą swoje aktywa na osoby podlegające ich kontroli, a przedsiębiorczy kierownicy lub właściciele spółki będącej dłużnikiem likwidują spółkę i przenoszą ją na nominalnych (fikcyjnych) właścicieli lub kierowników. W rezultacie wierzyciel przechodzi wszystkie etapy windykacji długu, ale ostatecznie nie uzyskuje zaspokojenia swoich roszczeń.

Rozwiązaniem tego problemu są alternatywne sposoby windykacji długów, wśród których warto wymienić:

• Wszczęcie postępowania upadłościowego wobec firmy dłużnika, podczas którego można odzyskać wyprowadzone aktywa w celu windykacji, a także pociągnąć kierownictwo i właścicieli firmy do osobistej odpowiedzialności materialnej za wszystkie długi firmy.
• Wszczęcie postępowania karnego przeciwko kierownictwu spółki dłużnika za niewykonanie orzeczenia sądu w sprawie windykacji należności (opcja ta ma również zastosowanie w przypadku dłużników będących osobami fizycznymi).
• Wykrywanie umów oszukańczych. Innymi słowy, jest to umowa, w ramach której spółka będąca dłużnikiem, mając świadomość swoich zobowiązań wobec wierzyciela, podejmuje działania mające na celu zbycie swoich aktywów w celu uniemożliwienia wszelkich przyszłych egzekucji na rzecz takiego wierzyciela. W takim przypadku wierzyciel ma prawo wystąpić do sądu o unieważnienie takich umów i zwrot wyprowadzonych aktywów dłużnikowi. W konsekwencji może on zaspokoić swoje roszczenia poprzez sprzedaż takich aktywów (opcja ta ma również zastosowanie w przypadku dłużników będących osobami fizycznymi).

Ukraina zawsze była ważnym rynkiem eksportowym dla Polski. Świadczy o tym między innymi działalność Polsko-Ukraińskiej Izby Gospodarczej, która jest jedną z najstarszych dwustronnych izb gospodarczych w Polsce i od ponad 20 lat działa na rzecz rozwoju stosunków gospodarczych między obydwoma krajami. Jednak obecnie, biorąc pod uwagę niestabilność gospodarczą Ukrainy, prowadzenie działalności gospodarczej w tym kraju wymaga szczególnej ostrożności, a także uwzględnienia podwyższonego ryzyka utraty należności. W sytuacji, gdy polscy przedsiębiorcy zauważają problemy z terminowym otrzymywaniem płatności, powinni niezwłocznie skonsultować się z wyspecjalizowaną i doświadczoną firmą windykacyjną, która współpracuje z partnerami ukraińskimi. Szybka reakcja i odpowiednie działania gwarantują skuteczny i bezpieczny zwrot pieniędzy.

Windykacja należności w Ukrainie nie jest łatwym zadaniem, ale jest całkowicie możliwa, pod warunkiem, że wierzyciel działa szybko, profesjonalnie i zgodnie z lokalnymi procedurami. Windykacja należności w Ukrainie wymaga elastyczności i dobrej znajomości realiów prawnych, dlatego polscy eksporterzy powinni korzystać z pomocy wyspecjalizowanych kancelarii prawnych i firm windykacyjnych działających po obu stronach granicy. Tylko takie podejście pozwala skutecznie windykować należności i utrzymać stabilność w relacjach biznesowych z partnerami ze Wschodu.